«گرین بانک» با استفاده از فناوری‌‌های نوین، به دنبال ایجاد بانکداری اجتماعی است

به گزارش پایگاه خبری «اقتصاد ملت»؛ دکتر مینا مهرنوش در آئین معرفی و تبیین پروژه «گرین بانک» بانک سینا با اشاره به تاثیر توسعه فناوری‌‌های اطلاعات و اثر آن بر صنعت مالی در جهان اظهار داشت: استفاده از فناوری اطلاعات و اقتصاد دانش‌بنیان و هدف‌گذاری‌های اجتماعی – بانکی از مزیت‌‌های عصر جدید بانکداری است.

وی با یادآوری اینکه با ظهور اینترنت و توسعه موبایل‌بانک، خدمات بانکی از پشت کامپیوتر و اینترنت فراتر رفته و به سمت استفاده از موبایل حرکت کرده است، افزود: ظهور نئوبانک‌ها در سال‌های اخیر و گسترش خدمات مالی همراه مشتریان به تسهیل امور مشتریان کمک کرده است.

این کارآفرین حوزه دیجیتال به معرفی پروژه گرین بانک (Green Bank) بانک سینا پرداخت و توضیح داد: هدف این پروژه ارائه خدمات بانکی هوشمند با محوریت اجتماعی و اسلامی است.

مهرنوش در ادامه افزود: گرین بانک با تمرکز بر استفاده از فناوری‌های نوین؛ به دنبال ایجاد بانکداری اجتماعی است که از طریق ابتکارات فناوری اطلاعات به عدالت، شفافیت و دسترسی برابر خدمات بانکی می‌انجامد.

این کارآفرین با اشاره به رونمایی بخشی از این پروژه‌‌ها به مناسبت نیمه شعبان و اجرای مانورهای امنیتی برای پایگاه داده‌ها افزود: بخشی از خدمات این پروژه تا هفته آینده در دسترس خواهند بود.

وی با برشمردن استفاده از هوش مصنوعی (AI) برای جایگزینی فرآیندهای انسانی برای کاهش کارهای تکراری و افزایش سرعت و دقت، راه‌اندازی دستیار هوش مصنوعی با قابلیت‌هایی مانند موجودی‌گیری، پردازش کارت به کارت و پاسخگویی تعاملی را از دیگر قابلیت‌های پروژه گرین بانک برشمرد که به مرور به ‌صورت عملیاتی ارائه می‌شود.

مهرنوش، فلسفه و اهداف گرین بانک را بانکداری اجتماعی با اولویت عدالت اجتماعی و اسلام‌گرایی واقعی و هدایت منابع به سمت کارهای مولد، محرومیت‌زدایی و تقویت اقتصاد دانش‌بنیان دانست.

وی همچنین استفاده از مدل‌های اعتبارسنجی اجتماعی به جای صرفاً میانگین حساب‌ها، برای حمایت از اقشار کم‌برخوردار و توسعه شفاف خدمات را دیگر تفاوت‌‌های گرین بانک با روش‌‌های مرسوم در بانکداری عنوان کرد.

این کارشناس حوزه هوش مصنوعی یادآور شد: گرین بانک زیرساخت‌های گزارش‌گیری لحظه‌ای و شفاف برای ارائه خدمات به نهادهای حمایتی مانند بنیاد مستضعفان، بنیاد علوی و سایر نهادها را دارد.

وی به تبیین نقش شرکاء استراتژیک در طراحی این پروژه نیز اشاره کرد و گفت: بنیاد مستضعفان و مؤسسات همسو در ارائه وام‌های اشتغال و خدمات بانکی دیجیتال در مناطق محروم و روستایی می‌‌توانند از گرین بانک استفاده کنند؛ زیرا امکان ارائه مدارک و ضامن‌ها به‌ صورت دیجیتال و انجام عملیات در کوتاهترین زمان فراهم شده است.

مهرنوش با اشاره به همکاری بنیاد علوی و صندوق توسعه ملی در این پروژه یادآور شد: این دو نهاد می‌‌توانند با هدف سرعت‌بخشی به توزیع منابع و کاهش هزینه‌های خدمات بانکی برای نیازمندان، گشایش‌های عملیاتی و داشبوردهای مدیریتی با قابلیت‌های لوکیشن و پایش دقیق؛ از این گرین بانک استفاده کنند.

وی اهتمام ویژه به فناوری‌های دیجیتال برای کاهش حضور فیزیکی و افزایش تراکنش‌های مجازی مصرف‌کنندگان خرد و خانوارها را از دیگر مزیت‌‌های گرین بانک برشمرد.

این فعال حوزه بانکداری دیجیتال با برشمردن دستاوردهای گرین بانک در طی هفته‌‌های اخیر که رونمایی شده است، گفت: در همین چند هفته شاهد استقبال نمونه‌های منطقه‌ای و بازخوردهای مثبت از آن هستیم.

مهرنوش ادامه داد: امکان ارائه سریع خدمات به مؤسسات و خانوارهای نیازمند و مدل‌سازی ظرفیت‌های قرض‌دهی و سرمایه‌گذاری از طریق سیستم‌های دیجیتال با کاهش زمان به‌ روزرسانی و ارائه خدمات از دیگر دستاوردهای آن در هفته‌‌های اخیر بوده است.

وی ایجاد محیط‌های داشبورد مدیریتی با قابلیت تشخیص موقعیت مکانی کارکنان و مشتریان برای بهبود مقیاس‌پذیری و تخصیص منابع را از دیگر مواردی برشمرد که با اجرای طرح گرین بانک در بانک سینا تحقق یافته است.

مهرنوش در ادامه به ترسیم چشم‌انداز آتی این طرح بانکی پرداخت و گفت: گام‌های آتی برای تکمیل بخش‌های امنیتی و آزمایش‌های بیشتر در دستور کار است تا در هفته‌های آینده شاهد رونمایی کامل از گرین بانک باشیم.

این کارآفرین همچنین خاطرنشان کرد: گسترش کاربردهای هوش مصنوعی در سرمایه‌گذاری، اعتبارات و خدمات مالی با هدف افزایش حضور خدمات بانکی در مناطق کم‌درآمد و روستاها نیز در دستور کار قرار دارد.

مهرنوش نگاه به توسعه سرمایه‌گذاری‌های با محوریت اقتصاد دانش‌بنیان و همکاری با شرکت‌های دانش‌بنیان جهت ارائه ضمانتنامه‌ها و تسهیل ورود به بازار را از دیگر اهداف آتی گرین بانک برشمرد.

این فعال حوزه کارآفرینی با اشاره به تأکید بر اهمیت اسلام‌گرایی و کمک به ایجاد ثروت برای مردم، اقتصاد دانش‌بنیان و خدمات بانکی دیجیتال را از لوازم رسیدن به این هدف دانست و افزود: گرین بانک ضمن تاکید بر شفافیت و عدالت اجتماعی می‌تواند گزارش‌های لحظه‌ای برای نهادهای حاکمیتی و حمایتی جهت نظارت و بهبود خدمت‌رسانی ارائه کند.

مهرنوش از گرین بانک به عنوان پلتفرم بانکی هوشمند با تمرکز اجتماعی، شفافیت و تسریع خدمات مالی دیجیتال یاد کرد و افزود: این پروژه از طریق همکاری با نهادهای حمایتی و استفاده از فناوری‌های نوین به کاهش فقر، ارتقاء دسترسی به اعتبارات و تسهیل بهره‌برداری از منابع برای اقشار کم‌درآمد و روستاها کمک می‌‌کند.

حسین دهقان رئیس بنیاد مستضعفان انقلاب اسلامی نیز با استقبال از پروژه گرین بانک، از آن به عنوان یک ابزار متفاوت برای پاسخگویی به جامعه هدف یاد کرد و گفت: باید بتوان با سرمایه‌های کوچک؛ خدمات موثر ارائه داد.

وی با تاکید بر اینکه ارزیابی‌ها برای اعطاء تسهیلات باید دقیق باشد تا بانک در بازپرداخت و بازیافت آن دچار مشکل نشود، افزود: باید گام‌‌های اساسی را محکم و با سرعت برداشت تا به اصلاح مسیر دست یافت.

دهقان بر استفاده از ظرفیت‌ها و فناوری‌‌های نوین برای تسهیل امور در نظام بانکداری تاکید کرد و افزود: بانک سینا ظرفیت‌‌های بزرگی برای پذیرش تغییر و تحولات دارد و می‌‌توان با برنامه‌‌ریزی به بانک بزرگ مردمی خدمتگزار سال تبدیل شد.